专用存款账户取现需要什么规定

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专用存款账户取现需要什么规定

专用存款账户取现需要什么规定?

一、公司基本账户取现规定:

对公户只有基本账户才能取现,一般是当天取现不要超过5万,超过5万的话就要交手续费,而且大额提现的话要提前通知银行;

1、要确定该账户是基本账户。只有基本账户可以取现金。

2、看开设基本户的时候银行给的核定的每日取款限额为多少。每天取现累进金额不能超过这个限额,不管每天取多少次。所以如果需要很多的现金,最好提前几天就开始取;

3、看银行给核定的备用金领取限额。如果在现金支票的用途上写“备用金”,要遵守备用金限额,超过限额的,要附超额领取证明。当然,每日领取的限额也不能超过;

4、现金支票开的是否正确。现在银行对单位现金取现的要求非常严格。具体取现要求和单位性质配套,比较常用的除工资、备用金外,可以提供一些和个人之间的协议(比如收购农副产品、药材、矿产品或者提供劳务等)

二、企业账户在银行提取现金条件如下:

(1)只有基本存款账户可以提取现金,一般存款账户可以办理转账结算和现金缴存业务,但不得支付现金。临时存款账户和专用存款账户需要支付现金的,必须经过人民银行当地分支机构批准;

(2)任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。除代发工资和小额的个人劳务报酬外,金融机构不得为单位办理转入个人储蓄账户的转账结算,不得接受以转账方式进人个人储蓄账户的存款。

三、企业账户在银行提取现金流程:

用一般账户申请的支票,转账支票或者普通支票填写收款人(即你公司的名称)金额,盖一般账户申请时的印鉴,同时填写转账申请单出款人和收款人均填写你公司名称,和平常你去一般账户转账给别的公司一样的,到一般账户开户行申请转账。不同银行的转账时间有所差异,如下午3点后转出的账款将在次日收到。

什么是基本存款账户?

基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。按人民币银行结算账户管理办法规定,一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。

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